避險貨幣入門教學

避險貨幣是什麼?目前熱門的避險貨幣有哪些?

避險貨幣是什麼?單就名字看起來,似乎是指可以避開風險的貨幣,不過投資總是有賺有賠,真的有可以完全避開風險的投資嗎?為了避免誤解,今天元大期貨就來介紹避險貨幣,讓大家了解避險貨幣的特性,同時也提供目前市場上熱門的避險貨幣給各位參考。


讀完本文你會知道以下三點:

  1. 避險貨幣是什麼?
  2. 目前熱門的避險貨幣有哪些?
  3. 避險貨幣還有哪些潛力股?

 1. 避險貨幣是什麼?

「避險」是指規避風險;「貨幣」就是我們所熟知的幣別,世界上有 170 種流通貨幣,投資人常會利用貨幣買賣來賺取匯差。而避險貨幣,通常指某些市場在經濟不穩定的狀態下,比方說發生政治、經濟危機時,表現相對比較穩定或能保持原有的狀態或甚至增加價值的貨幣。


 2. 目前熱門的避險貨幣有哪些?

目前市場上大眾認同的避險貨幣分別有:美元、日圓、瑞郎及歐元,但為什麼這四種貨幣會被認為是避險貨幣呢?可參考以下說明。

美元

有鑒於美國在全球的地位,加上美元是全球第一大貨幣,具有絕對的流通性,通常是世界認可的儲備貨幣。

日圓

利息低且是全球最大債權國,可操作套息交易來賺取利差(借入低息貨幣,買入高息貨幣),加上日圓流通性也很強,不用擔心買入賣出的問題。

瑞朗

瑞士政府的永久中立以及其穩定性使得外部風險最小化,資本市場的波動頻率低、幅度小,而瑞士的社會環境穩定,瑞朗綜合上述因素為最中規中矩、風險最低的避險貨幣。

歐元

歐元幾乎為全球第二領先貨幣,相較目前美元的各類不安因素(處於貶值趨勢),投資人可能會轉向投資歐元。而歐洲主要經濟體的低利率也引起了歐元充當避險貨幣的預期。

日圓

瑞士法郎

美元

歐元

國家穩定度

經濟穩定度

極高

貨幣穩定度

貸款成本/利率

極低

適中

極低

未來戰爭風險

極低

普通

流動性

極強

供給量

極大

其他特點

套息交易盛行

國際中立國

牽動全球
指標型貨幣

全球性之貨幣地位


3. 避險貨幣還有哪些潛力股?

從上面的說明中可以理解,避險貨幣有一定的特性,例如:流動性高、穩定度高或是未來風險低等特色,以這樣的原則來判斷,黃金也是個相當不錯的避險貨幣,因為黃金是每位投資人都認可的投資工具,而且也相對其他避險貨幣更容易攜帶,在市場的流通性也相當高,不管是實體的金飾、金條,或者非實體的黃金ETF、黃金基金、黃金債券等等,都證明黃金的流通性極高,基於黃金的資產性、便攜性和流動性等三種特性,可說是美元、日圓、瑞郎及歐元以外,最看好的避險貨幣。

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